「GMA」は、創業以来のGAIAがお客さまと積み重ねてきた経験が詰まったオリジナルのファンドラップで、中長期の運用成果向上を目指すと共に、目標とする運用成果の達成確率を上げるため、適切にリスク管理を行っています。

・資産配分のアドバイスで世界一のシェアを有するマーサー・インベストメンツ社のアドバイスに基づき資産配分の決定が行われ、金融最先端の米国投資家と同じ視点での長期国際分散投資が可能です。

・「GMA」で採用している約30本の投資信託の組入比率は、約6割がインデックスファンド、約4割は長期投資の理念を持ったアクティブファンドです。GAIAのポートフォリオマネージャーがモニタリングし、楽天証券との助言契約に基づき、必要に応じて組入ファンドの入れ替えを提案しています。よってお客さまは投資信託1本1本の良し悪しを心配する必要はありません。

・自動リバランスにより、感情に左右されないポートフォリオ管理が行われます。マーケットが乱高下したとしても、リスクに見合ったリターンの中長期的な獲得を一貫して追求し続け、四半期での情報提供を行うため、お客さまは相場変動に一喜一憂することなく、長期分散投資を継続していただけます。

・お客さまはリスク許容度に応じた10コースを選択でき、年齢やライフステージに応じたリスク管理が可能です。

※「GMA」は楽天証券提供のGAIAオリジナルファンドラップです。楽天証券がお客さまとの投資一任契約に基づいて資産運用を行い、資産配分に関してはマーサー・インベストメンツ株式会社がアドバイスを行います。

もし「退職金の2000万円をこのポートフォリオで運用したらどうなるか」確認したい場合、「Design Your Goal」を使えば中央値、上位5％、下位5％ならこの範囲になるという運用資産の将来予測の振れ幅が見える化できます。例えば、退職を迎えたリタイヤメント世代の方にとっては、運用で資産が半減するような失敗は最も避けなければなりません。給与収入から年金収入になれば、通常は現役時代のようにリスクを取ることは出来なくなります。「体力があって健康な今のうちに運用資産を使っていきたい」と考えるリタイアメント世代の方にとっては、プランを立てたその日から、「今」やりたいことにお金を使えるということが、これまでのプランニングと大きく違う点です。

※「Design Your Goal」は株式会社キャピタル・アセット・プランニングが提供するファイナンシャル・プランニング用のシステムです。

私たちは創業時より、ファイナンシャル・アドバイザーの役割は金融商品を目利きして売買のご提案をすることではなく、お客さまの横に座り、お客さまのゴールに向かって長期投資の伴走することだと考えてきました。2016年、GAIAは業界でいち早くフィーベースのビジネスモデルに舵を切り、お客さまのご資産を長期的に増やし、豊かな人生を過ごしていただくことを目指して、お客さまに寄り添い続けています。

長期投資を続けることは、言うほど簡単なことではありません。この20年を振り返っても「◯◯ショック」と言われる様々な出来事が投資家を襲ってきました。一時的であっても、投資による損失の痛みは想像以上の大きさですので、その変動を乗り越えるには、マーケットの変動を熟知し、過去の歴史を学んだ信頼できるプロフェッショナルの力や励ましが必要です。
また人生は、お金の決断を迫られる場面に事欠きません。GAIAではお客さまのこと、ご家族のこと、投資で叶えたい夢やゴールを理解している専任のアドバイザーが相談相手になり、必要に応じて提携の税理士や弁護士等を交えた課題の解決にも尽力します。
フィーベースのビジネスモデルであれば、アドバイザーは商品の提案ではなく、お客さまのお話をお聞きすることに最も時間を使うことができます。どうか安心して、GAIAのアドバイザーを頼りにしてください。私たちは、お客さまの夢の実現まで、じっくり伴走いたします。