生命保険代理業

GAIAでの保険商品の提案

GAIAでは様々なご要望に応じて、複数の取扱保険会社の商品の中から、ライフプランに合わせた最適な商品を選定してご提案をさせていただきます。

保険商品の活用方法

ライフプランに基づいた、保険本来の目的である保障機能に加え、貯蓄性、相続対策、生命保険料控除などを考慮した活用方法があります。
「将来の介護が不安。必要保障額について考えておきたい」「生命保険で相続税の非課税枠を活用しつつ、資産を増やしたい」など、お客さまのニーズに合わせた保険を選ぶことが大切になります。

保険商品の取り扱いについて

GAIAのサービスは、まず始めにライフプランの設計※1を行い、プラン実現に向けた個別金融商品の買付※2および生命保険への加入※3等の各種手続きを「金融商品仲介業者」または「生命保険代理店」として行います。
生命保険のプラン実行に関する手続きは「生命保険代理業」として行います。

※1.ライフプランニング·キャッシュフローのプラン作成やアセットアロケーションのご提案、定期面談等によるプランのアフターサポートは「FPサービス業」として行います。
※2.資産運用のプラン実行に関する手続きは「金融商品仲介業者」として行います。(関東財務局長(金仲)第235号)
※3.生命保険のプラン実行に関する手続きは「生命保険代理店」として行います。

生命保険代理店とは

生命保険代理店とは、保険の契約者と保険会社との間に入って生命保険や医療保険などの契約手続きを媒介する会社のことです。

権限明示

当社の生命保険募集人は、お客さまと生命保険会社の保険契約の締結の媒介を行うものであり、保険契約の締結の代理権や告知の受領権はありません。保険契約は、お客さまからの保険契約のお申し込みに対して保険会社が承諾したときに有効に成立します。

｜GAIAの取扱保険会社

• ソニー生命保険株式会社
• メットライフ生命保険株式会社
• 東京海上日動あんしん生命保険株式会社
• オリックス生命保険株式会社
• ジブラルタ生命保険株式会社
• FWD生命保険株式会社
• マニュライフ生命保険株式会社
• 第一生命保険株式会社
• 第一フロンティア生命保険株式会社
　　　　

GAIAでの保険商品ご提案の流れ

GAIAではライフプランに合わせた様々な保険商品のご提案が可能です。

STEP 02｜保障内容の分析

STEP 03｜万が一の時のキャッシュフローの適否確認

STEP 04｜ヒアリング・分析結果に基づいたご提案

GAIAだからこそできる、ライフプラン実現にむけたサポート

GAIAでは、お客様の価値観や理想とするライフプランなどをヒアリングした上で、金融商品だけでなく、生命保険、住宅ローンの見直しなど、さまざまな提案を組み合わせて総合的にライフプラン実現へのご提案を行います。

GAIAは金融商品仲介業、生命保険代理業、銀行代理業の3つの事業を行うIFA

※1 金融商品仲介業者として行います※2 生命保険代理業として行います ※3銀行代理業として行います（GAIAはソニー銀行を所属銀行とする銀行代理業者です。GAIAではソニー銀行の住宅ローンのお申し込みの媒介ができます）

保険商品や住宅ローンの見直しなどと組み合わせた総合的な相談が可能

GAIAでは、まず「ライフプランの設計」を行い、そのプランを実現するために、ポートフォリオ構築をしていきます。そのため金融商品はもちろんのこと、生命保険や住宅ローンの見直しを含めた対策を考えることができます。

アフターフォローの充実

GAIAではご提案後のアフターフォローとして金融商品お取引媒介後の状況確認を大切にしています。

お客さまのご要望に応じて、現在保有されている金融商品の損益状況や市場動向について、ご説明をさせていただきます。

また、お客様のリスク許容度等に変更があった場合やライフイベント発生時には、改めてご状況をお伺いした上でお客様の現状に合ったプランのご提案をいたします。